Стоимость Bitcoin, Ethereum и почти всех других криптовалют в течение последнего месяца жестоко колебалась после того, как Китай в конце июня обязался запретить майнинг криптовалюты, среди других услуг. Теперь у криптоэнтузиастов есть больше поводов для беспокойства, так как ЕС стремится принять жесткие меры в отношении криптовалютной индустрии, сделав цифровые кошельки более отслеживаемыми. В рамках более масштабных усилий по пресечению отмывания денег и других финансовых преступлений ЕС во вторник представил законодательный пакет, который потребует от бирж криптовалют и других поставщиков услуг собирать информацию от пользователей своей платформы. Кошельки с криптовалютой в настоящее время полностью анонимны, привязаны только к сложным паролям и никакой личной информации. Законы будут нацелены на «поставщиков услуг криптоактивов», а не на самих пользователей. Платформы передачи должны будут получать личную информацию, например, от отправителя и получателя. «Криптовалюта - это один из новейших способов отмывания денег», - написала во вторник в Твиттере Майрид МакГиннесс, комиссар по финансовым услугам, финансовой стабильности и профсоюзу рынков капитала. «Наши правила теперь будут применяться ко всему криптосектору. Мы запретим анонимные криптокошельки и обеспечим отслеживаемость переводов криптоактивов». По данным исследовательской компании Chainalysis, в 2020 году преступным путем было отмыто криптовалюты на сумму более 2 миллиардов долларов, причем 55% этих денег было направлено через 270 учетных записей блокчейна. Новые законы ЕС, если они будут приняты во всем мире, значительно усложнят такую деятельность. Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США в прошлом году призвала обеспечить аналогичную отслеживаемость в США, сославшись на незаконную криптовалютную деятельность таких компаний, как Lazarus Group. «Учитывая, что перевод виртуальных активов подвержен таким же рискам отмывания денег и финансирования терроризма, как и электронные переводы денежных средств, - писала Комиссия ЕС, - поэтому кажется логичным использовать один и тот же законодательный инструмент для решения этих общих проблем». Сторонники криптовалюты часто заявляют об анонимности как об одном из главных преимуществ системы, мотивируя это тем, что конфиденциальность является ключевой частью децентрализованного финансирования, которое может предложить криптовалюта. Однако биткойн может быть более отслеживаемым, чем считалось ранее. В июне ФБР заявило, что им удалось отследить и вернуть 75 биткойнов, которые на тот момент стоили 2,3 миллиона долларов, которые Colonial Pipeline заплатила хакерам за майскую атаку вымогателей, которая повредила компьютерные системы компании и подняла цены на газ. Биткойн достиг максимума в 62000 долларов в апреле, но начал стремительно падать в середине мая. Цена упала ниже 30 000 долларов в прошлом месяце, когда Китай вновь взял на себя обязательство запретить сбор криптовалюты, который включает в себя вычислительные мощности, решающие сложные алгоритмы для «добычи» монет, таких как биткойн и эфир. Цена на биткойн колебалась между 32000 и 35000 долларов в июле, но после небольшого падения на прошлой неделе снова упала ниже 30000 долларов, поскольку ЕС объявил о своем запланированном законодательстве. Снижался весь рынок, не только биткойн. Dogecoin, мемкойн, находится на уровне 17 центов, что намного ниже майского максимума в 72 цента. После падения выше 4000 долларов в мае, Ether в настоящее время находится на уровне 1776 долларов.